¿Qué es el blanqueo de capitales?
Series de éxito como Ozark , Breaking Bad y Better Call Saul , entre muchas otras series y películas de temática criminal a lo largo de los años, se han centrado en el concepto de blanqueo de dinero. Los seguidores de este tipo de series conocen el procedimiento básico: una persona puede obtener una gran cantidad de fondos mediante actividades delictivas, como el narcotráfico, la malversación, el fraude o cualquier otro delito. Sin embargo, el problema radica en cómo almacenar y gastar ese dinero sin llamar la atención de las autoridades, tanto civiles como penales, que podrían preguntarse de dónde provienen esos fondos y seguir el rastro del dinero para descubrir la actividad delictiva subyacente.
Con este concepto básico en mente, es fundamental comprender que el lavado de dinero en sí mismo es un acto delictivo, además de cualquier otra actividad criminal que haya dado lugar a la acumulación de fondos que posteriormente se blanquean. Tanto la legislación estatal de California como la federal imponen sanciones penales por lavado de dinero, y las autoridades policiales y fiscales estatales y federales destinan importantes recursos a la investigación y el procesamiento de este delito, en el que pueden participar numerosos actores, incluidos profesionales e instituciones financieras, que pueden tener poca o ninguna relación con la presunta actividad delictiva subyacente.
La Ley Federal contra el Lavado de Dinero
La ley federal contra el lavado de dinero se encuentra en el Título 18 del Código de los Estados Unidos, Sección 1956, que prevé la imposición de castigos severos a los acusados, incluyendo hasta 20 años de prisión y/o multas de $500,000 o el doble del valor de los fondos en cuestión en la acción por lavado de dinero, lo que sea mayor.
Existen tres tipos principales de acciones de lavado de dinero prohibidas por 18 USC 1956. En primer lugar, un acusado puede ser declarado culpable de lavado de dinero por participar en una transacción financiera que involucre las ganancias de una actividad delictiva cuando la intención de la transacción financiera sea: 1) promover la actividad delictiva; 2) evitar los requisitos de declaración de impuestos (es decir, evasión fiscal); 3) ocultar o disfrazar la naturaleza, ubicación, origen, propiedad o control de las ganancias de la actividad ilícita específica; o 4) evitar un requisito de declaración de transacciones según la ley estatal o federal.
En segundo lugar, un acusado también puede ser declarado culpable de lavado de dinero por transmitir, transportar o transferir fondos o instrumentos monetarios (o intentar hacerlo) ya sea hacia los Estados Unidos o fuera de los Estados Unidos con cualquiera de las cuatro intenciones enumeradas anteriormente.
La diferencia entre estos dos primeros tipos de lavado de dinero radica en que, en el primero, se requiere una transacción financiera, mientras que, en el segundo, se requiere la transferencia, el transporte o la transmisión de fondos hacia o desde los Estados Unidos. En ambos casos, es necesario que el acusado tuviera conocimiento de que los fondos o instrumentos monetarios en cuestión eran producto de una actividad ilícita.
En tercer lugar, un acusado puede ser declarado culpable de lavado de dinero como parte de una operación encubierta en la que el acusado creía que los fondos eran el resultado de una actividad ilegal (aunque en realidad no sea así) y participa o intenta participar en una transacción financiera para ocultar o disimular la naturaleza, ubicación, origen, propiedad o control, o para evitar un requisito de declaración de transacciones según la ley estatal o federal.
Estatuto de California sobre lavado de dinero
California tiene dos leyes principales contra el lavado de dinero: 1) la sección 186.10 del Código Penal, que se refiere a las actividades relacionadas con las ganancias de todo tipo de actividades delictivas; y 2) la sección 11370.9 del Código de Salud y Seguridad de California, que se refiere a las actividades relacionadas con los fondos obtenidos de delitos relacionados con las drogas.
De conformidad con el artículo 186.10 del Código Penal, un acusado puede ser declarado culpable de lavado de dinero cuando esa persona realiza o intenta realizar una transacción financiera que supere ciertos umbrales financieros con: 1) la intención específica de promover, administrar, establecer, llevar a cabo o facilitar la promoción, administración, establecimiento o realización de cualquier actividad delictiva, o 2) el conocimiento de que los instrumentos monetarios representan el producto de, o se derivan directa o indirectamente del producto de una actividad delictiva.
Un acusado declarado culpable de violar esta disposición enfrenta hasta un año de prisión en la cárcel del condado y una multa de hasta $250,000 o el doble del valor de la propiedad transaccionada, lo que sea mayor. Si el valor de la transacción es más de $50,000 pero menos de $150,000, la pena de prisión puede aumentarse en un año. Si el valor de la transacción es más de $150,000 pero menos de $1,000,000, la pena de prisión puede aumentarse en dos años. Si el valor de la transacción es más de $1,000,000 pero menos de $2,500,000, la pena de prisión puede aumentarse en tres años. Si el valor de la transacción es más de $2,500,000, la pena de prisión puede aumentarse en cuatro años.
De conformidad con la sección 11370.9 del Código de Salud y Seguridad de California, es un delito que cualquier persona reciba o adquiera a sabiendas ganancias, o participe en una transacción que involucre ganancias, que se sepa que provienen de cualquier violación de delitos específicos relacionados con drogas, con la intención de ocultar o disimular, o ayudar a ocultar o disimular, la naturaleza, ubicación, propiedad, control o procedencia de las ganancias, o para evitar la obligación de informar sobre la transacción según la ley estatal o federal. La violación de esta sección puede conllevar una pena de prisión de hasta 5 años, así como una multa de hasta $250,000 o el doble del valor de los bienes involucrados en la transacción, lo que sea mayor.
Defensas comunes utilizadas en casos de lavado de dinero
Como en cualquier delito, la carga de la prueba recae sobre la fiscalía, que debe demostrar cada elemento del acto delictivo más allá de toda duda razonable. Un abogado defensor con experiencia en casos de lavado de dinero trabajará con usted y analizará los hechos para presentar una defensa sólida en su investigación o procesamiento por lavado de dinero, así como para minimizar las consecuencias, lo que podría implicar negociar un acuerdo de culpabilidad o de cooperación.
Entre las defensas comunes que podrían entrar en juego en una investigación o un proceso judicial por blanqueo de capitales se incluyen:
- Usted actuó sin el conocimiento necesario de que los fondos o instrumentos monetarios en cuestión eran producto de una actividad ilícita.
- Usted actuó bajo coacción
- Los fondos o instrumentos monetarios no fueron, de hecho, el resultado de una actividad ilícita.
- Usted actuó sin la intención requerida de cometer ninguna de las acciones necesarias para un cargo de lavado de dinero (por ejemplo, no intentaba ocultar la naturaleza de los fondos, evitar los requisitos de declaración de transacciones, etc.).
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Ya sea que haya sido acusado de un delito en un tribunal federal o estatal, que las autoridades o su empleador lo hayan contactado con preguntas sobre actividades delictivas, o que le preocupen las posibles consecuencias penales de una acción en la que haya participado o de la que simplemente haya tenido conocimiento, es importante buscar un abogado penalista con experiencia lo antes posible para analizar su caso en un entorno confidencial y desarrollar estrategias para minimizar su riesgo. Los primeros pasos que se dan al responder a un posible asunto penal suelen ser los más importantes, y nuestros abogados cuentan con la experiencia y las habilidades necesarias para asesorarlo y defenderlo durante todo el proceso, trabajando para lograr un resultado que proteja su libertad, sus intereses financieros y su reputación. Comuníquese con nuestra oficina hoy mismo para hablar con un abogado penalista con experiencia en tribunales federales o estatales sobre su situación.
